Любой договор — это не только текст, но и конкретный человек или компания по другую сторону. Даже идеально составленный договор не спасёт, если контрагент проблемный: не платит по обязательствам, находится на грани банкротства или не имеет права подписывать документы. Этот чек-лист поможет системно проверить контрагента перед тем, как ставить подпись.
Кратко по сути попросите у контрагента базовый пакет учредительных документов, проверьте его через открытые государственные сервисы, оцените судебные споры, долговую нагрузку и финансовое состояние, убедитесь в полномочиях подписанта и зафиксируйте ключевые риски в договоре.
1. Юридические сведения о компании или ИП
Первый шаг — убедиться, что контрагент реально существует и зарегистрирован, а его данные соответствуют тому, что указано в договоре и счётах.
Что запросить у контрагента
- реквизиты: полное наименование, ИНН, ОГРН/ОГРНИП, юридический адрес, фактический адрес;
- у юрлица — устав и свежую выписку из ЕГРЮЛ, у ИП — выписку из ЕГРИП;
- карточку предприятия с банковскими реквизитами;
- при необходимости — доверенность или решение/приказ о назначении руководителя.
Что проверить самостоятельно
- через официальный сервис ФНС — действительность регистрации, ИНН, ОГРН, адрес, статус (действующий/в стадии ликвидации);
- совпадение наименования и реквизитов с теми, что указаны в договоре, счётах и исходящих документах контрагента;
- нет ли отметок о недостоверности сведений или смене руководителя незадолго до сделки.
2. Репутация и деловая история контрагента
Формально существующая компания ещё не значит надёжный партнёр. Важно понять, как контрагент ведёт себя в бизнесе.
Где смотреть информацию
- судебные картотеки (арбитраж, общая юрисдикция) — число дел, роль контрагента (истец/ответчик), характер споров;
- сервисы проверки задолженностей и исполнительных производств (ФССП);
- коммерческие и отраслевые рейтинги, отзывы клиентов и контрагентов;
- открытые источники: сайт компании, соцсети, публикации в СМИ.
Сигналы риска большое количество судов, особенно по неисполнению обязательств и неоплате; многочисленные исполнительные производства; резко ухудшающаяся деловая репутация; отсутствие внятного присутствия компании в открытых источниках при значимых оборотах.
3. Финансовое состояние и долговая нагрузка
Даже при хорошем юридическом «портрете» контрагент может быть на грани банкротства. Это особенно критично, если договор долгосрочный или суммы значительные.
Что можно запросить
- бухгалтерскую отчётность (для крупных сделок — с расшифровками ключевых показателей);
- информацию о действующих кредитах и залогах, существенных обязательствах;
- справки об отсутствии задолженностей перед бюджетом (по возможности).
Что оценить
- не находится ли компания в процедуре банкротства или на стадии наблюдения;
- не заложены ли ключевые активы, связанные с исполнением договора;
- нет ли систематических просрочек по налогам и другим обязательным платежам.
4. Полномочия лица, подписывающего договор
Частая ошибка — подписывать договор с человеком, который не имеет на это права. В случае спора договор могут признать недействительным.
Что проверить
- кто указан в договоре в качестве стороны и подписанта (ФИО, должность);
- совпадает ли это лицо с руководителем в выписке из ЕГРЮЛ или в приказе/решении о назначении;
- если подписывает не руководитель — есть ли доверенность, соответствует ли её объём сделке и срокам.
Обратите внимание доверенность должна быть оформлена надлежащим образом, подписана уполномоченным лицом и действовать на момент подписания договора. При крупных сделках лучше запросить оригинал или нотариально заверенную копию.
5. Содержание договора и распределение рисков
Проверка контрагента тесно связана с тем, как именно построен договор. Если по результатам проверки вы видите риск, его можно частично компенсировать условиями договора.
Что имеет смысл учесть в договоре
- чёткое описание предмета договора и результата, который должен быть достигнут;
- порядок и сроки исполнения обязательств, этапы работ и критерии приёмки;
- условия оплаты, возможность удержания части суммы до фактического исполнения (отложенный платеж, рассрочка, обеспечение исполнения);
- ответственность за просрочку и неисполнение (штрафы, пени, возмещение убытков);
- порядок одностороннего отказа, расторжения и урегулирования споров;
- обеспечение исполнения обязательств (залог, поручительство, банковская гарантия и т.п.) — особенно если по проверке контрагент кажется пограничным.
6. Дополнительные проверки и красные флажки
В некоторых ситуациях стоит провести углублённую проверку или вовсе отказаться от сделки.
Когда нужна углублённая проверка
- крупные суммы и длинные сроки исполнения договора;
- зависимость вашего бизнеса от одного контрагента (единственный поставщик/ключевой заказчик);
- отрицательные результаты базовых проверок, но бизнес без альтернатив;
- сделки в новых для вас юрисдикциях или сложных правовых конструкциях (агентские схемы, многоступенчатые расчёты).
Красные флажки, при которых стоит задуматься
- контрагент отказывается предоставлять базовые документы или нервно реагирует на вопросы о проверке;
- существенные расхождения в реквизитах, адресах, ФИО руководителя;
- заметное количество проигранных судебных дел и исполнительных производств по долгам;
- постоянная смена юридических лиц, руководителей, адресов;
- очень выгодные условия при полном отсутствии истории и прозрачности деятельности.
Краткий чек-лист проверки контрагента
- Регистрация: проверены ИНН, ОГРН/ОГРНИП, статус в ФНС, юридический и фактический адрес.
- Документы: получен устав/выписка, карточка предприятия, приказ о назначении руководителя или доверенность.
- Репутация: изучены судебные споры, исполнительные производства, отзывы и публичные источники.
- Финансы: оценено финансовое состояние, долговая нагрузка, отсутствие процедур банкротства.
- Полномочия: подтверждены права лица, подписывающего договор, доверенность не просрочена и покрывает сделку.
- Договор: чётко прописаны предмет, сроки, расчёты, ответственность и механизмы защиты от рисков.
Чем системнее вы проверяете контрагентов, тем ниже риск неплатежей, срывов поставок и долгих судебных споров. Если по результатам проверки остаются сомнения, имеет смысл обсудить ситуацию с юристом и при необходимости скорректировать схему работы или условия договора.